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南银理财布局“科技创新”主题产品,助力科技强国战略

resource:办公室发布时间:2021年08月19日

  2021年8月18日 券商中国

  “十四五”规划将科技创新驱动发展提升到全新历史高度,我们已经站在了科技革命的新周期起点。为我国经济社会的高质量发展提供有力保障是每一家金融机构的使命,而银行系理财作为资管行业规模最大的机构群体,如何更好的参与中国经济转型发展是公司业务研究发展的方向。南银理财快速行动,积极响应国家重点战略,布局“科技创新”主题产品,为科创领域注入“活水”,助力国家科技创新发展。

  丰富混合产品体系,紧跟重点产业导向

  随着理财净值化转型的逐渐深化,以固收类产品为基石,发力混合和权益产品成为各家银行理财子公司的方向。南银理财自2020年8月开业后,一直在探索完善混合和权益产品线,目前已经打造了股债混合、偏股混合、权益类等产品体系,满足不同风险承受能力、策略偏好的投资者需求。今年以来混合类产品发行提速,产品募集情况较好,也彰显了投资者对南银理财品牌和投资能力的高度认可。

  南银理财混合和权益类产品在权益投资方面,一直重点围绕“十四五”规划提出的聚焦战略新兴产业进行投资。恰逢开业一周年之际,南银理财“科技创新”主题产品应时而生。一方面,随着混合和权益产品的不断丰富,为南银理财更好的参与科技创新行业提供了坚实的基础。另一方面,科创板开市两年,上市公司超300家,公募的科创主题基金、科创ETF等产品体系布局不断完善,这些都为产品投资提供了优质的标的。

  投资围绕战略新兴产业,助力科技强国战略

  鑫致远平衡科技创新主题产品是一款公募股债混合策略的产品,发挥理财子公司多元资产投资优势,以非标和债券等固收资产打底,40%以内的权益资产进攻,攻守平衡,为客户提供较好的投资体验。

  本款产品的权益投资将重点投资科技创新主题类公募基金,一方面响应政策导向,助力科技创新对高质量发展的引领支撑能力。另一方面,也是基于看好未来三至五年的科技行业大趋势,目前科技板块处于技术创新周期的起点,技术、产品、商业模式都存在质变的机会,存在较好的投资机会。

  无论是从政策、还是国际形势来看,科技自立自强是国家“十四五”的重要战略方针,近期可以看到半导体、人工智能、物联网、信息安全、新材料等众多优秀企业在科创板上市,这些企业在享受融资红利的同时也能够为投资者带来持续的赚钱效应。

  以半导体行业为例,我国一直是全球最大的半导体消费国,主要以进口为主,根据规划我国芯片自给率要在2025年达到70%。在这样背景下,上游的设计、设备、原材料,下游晶圆制造、芯片封测等各环节的国产替代进程均有望加速。当下,全球芯片正处于“缺芯”风暴时刻,半导体材料、设备订单爆满,越来越多的中国企业在细分领域逐步成为龙头企业,未来十年将是半导体的黄金十年。

  因此目前布局科技产业正当时,资本市场已经涌现出一批优质科技公司,在全球细分产业链中具备较强竞争力,本款产品将基于深入的行业研究,科学的基金筛选体系,充分享受科技行业的大浪潮。

  发挥固收+权益投资优势,产品运作业绩优良

  南银理财充分对标海内外优秀资管机构,打造投研核心竞争力,在搭建大类资产配置体系基础上,巩固固收投资优势,持续提升权益投资水平。固收投资团队以内部培养和外部引进相结合,具备较强的债券和非标资产挖掘能力。权益投资团队以外部引进为主,具有深厚的投研能力,经历过完整的牛熊周期,在股票多头、量化对冲、基金评价等领域有着丰富的实战经验。

  南银理财前期已经发行了多只公私募混合和权益类理财产品,截至8月15日,今年以来发行的产品均为正收益,业绩表现最优的年化收益超40%,投资业绩稳健。以致远平衡2009两年定开产品为例,产品净值自成立以来始终在1以上,产品回撤较小,目前成立以来参考年化收益率超6%。稳健良好的业绩离不开对大类资产走势的判断和对权益市场的深耕细作。本产品投资策略上,优选固收类资产筑底,权益仓位根据产品安全垫积累以及市场大趋势判断逐步提升。具体投资上主要选择优质公募基金及公募专户为主,一半左右比例作为配置盘,通过精选全市场均衡型基金来获取基础收益,另一半是风格盘,主要结合市场风格,选择契合市场风格节奏的基金产品进行收益增强或风险平滑。

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